鸿鹄在天的个人空间
除却书茶有何癖,独于山水不能廉.
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2007-12-31 13:29:00 编辑 删除

归档在 经济金融 | 浏览 2027 次 | 评论 3 条

一个管理水平较高的企业是不会放过任何一个创造财富的机会的。很多企业的财务部门就是利用了最佳的结算方式,为企业创收,取得了可观的效果。

    在国内结算中,很多企业喜欢采用银行承兑汇票这种方式。原因就是可以获得和结算额同额定期存款的利息。如果每年的结算较大的话,这也是一笔不菲的收入。

    具体做法是:将要支付的货款存入银行,得到一张定期限存单。再将存单质押给银行,开出一张承兑期限限为六个月的银行承兑汇票,支付给收款方。不仅可以完成商品交易,六个月到期后,兑付了汇票,还可以获得该笔存款的利息。

    对方收到承兑汇票后,可以贴现、质押贷款和质押开出承兑汇票,还可以背书转让。因为背书转让是没有成本的,所以尽可能让承兑汇票的面额小一点,不妨多开几张,以方便收款方背书转让。

国际结算中,由于结算方式选择范围大、结算货币多样化,各种货币币值走向不同等原因,运作的机会很多。

如近期就可以利用人民币升值的机会获利。以美元支付货款为例,可向银行借一笔美元贷款,向出口方支付,完成进口交易。同时和银行做一笔同额的远期美元买入业务。也可获得同额人民币定期存款的利息。由于是用存款全额质押借款的,手续很简单。

例如今日美元的牌价为1美元/7.377元人民币,六个月的远期美元价为1美元/7.07元人民币。其差额为4.16%,和美元贷款的半年利率(4.125%)相当。也就是说你借用的美元贷款是不用付利息的,利息和汇率差价抵销了。或者说是用汇率的差价收入支付了贷款的利息。而原本用于买汇付款的人民币在你的账上存了六个月,存到买美元还贷款,将会有1.89%的利息收入。

如果顾用了一个好的财务人员, 实际上老板是不用付工资的。他们不仅可以创造间接效益,还可以创造直接效益。

 

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  • 鸿鹄在天 [2007-12-31 01:51:42 PM]

    哈哈.这篇文章原被子拒绝发表,现通过审查发表了.新版确实有进步.

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  • lylyly [2008-01-02 03:52:53 PM]

    左看右看上看下看前看后看外看里看小人物看不明白让大人物看大人物也看不明白最后让电脑看电脑XP认为是合法的文章。

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  • huayj123 [2008-01-03 07:43:26 PM]

    哈哈,挺专业的知识嘛```````

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